Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik düzenlemede değişikliğe gidildi. Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelikle finansal kuruluşların kimlik tespitine ilişkin parasal sınırlar yeniden belirlendi.
Yeni düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılmasını gerektiren sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.Buna göre, işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek. İşlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesine yönelik tedbirler de uygulanacak.
Elektronik transferlerde limit 30 bin lira oldu
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti yapılmasını gerektiren tutar da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.
Düzenlemeyle internet ve mobil kanallarda müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni kurallar da getirildi.Buna göre, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) ile kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde imza örneği alınması gerekmeyecek.Ancak doğrulama yönteminin işlemin niteliğine ve risk düzeyine uygun olması şartı aranacak. Ayrıca yöntemin, işlemi gerçekleştiren kişinin daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.
